投资
投资美股
选择券商
目前美股有很多免佣金的券商,我们都应该选择这些,筛选掉只允许美国公民投资的券商之后,剩下4家券商可以选择。
德美利证券
第一证券
这个是有证券借出收益计划的,你可以借出证券给别人沽空,然后按月给你利息,所以比德美利证券多了一个被动收益。期权也是0合约费,德美利证券期权要收每份合约0.65美元,不过目前只有两家期权交易所,德美利证券连接八家,所以要到的期权价格可能没有德美利证券好,开通和买卖期权需要的保证金也比德美利证券多。出金的手续费要50美元,如果资金需要频繁进出或者资金量不大的有点亏了。
嘉信理财
基本条件和德美利证券差不多,不多外国投资者最低入金25,000美元,没有那么多钱。
盈透证券
美国投资者是免佣金的,不过外国投资者除了要交美股最低1美元的佣金,还要每个月交平台费,巨坑。出金10美元手续费,有股息再投资计划和证券借出收益计划。国内的券商老虎证券,雪盈证券,富途这些的底部券商就是盈透,所以用这些券商除了自己本身要收佣金,底部的盈透也要收佣金,坑上坑,看都不要看的平台。不过很多国内投资者只知道这几个平台,估计就是利用信息差赚钱吧。如果已经用了这些券商,是可以把账户转到上述免佣金券商的,券商会报销转移费用。
开户
券商选择好之后,就到了开户阶段啦,下面以我用的德美利证券为例子,其他券商大同小异。
这里我直接扔一个网站的教程,我就是按照上面的操作的: 德美利证券开户。 (来自另外一个作者: 这个教程很棒,非常详细,也非常长,推荐用两个设备开户,一个设备看开户教程,一个设备follow教程一步步开户, 预计耗时30分钟)。 有几点不同需要注意:1. 信息尽量如实填写就好; 2. 教程叫你开融资融券账户,但是如果你没有什么股票交易经验,十分不建议开通融资融券账户,开通普通的现金账户就好,等你需要的时候再申请融资融券账户。3. 记得填写w-ben8 (w8) 表格,填了这个表格就免资本利得税,而且股息的税率从30%降到10%,这就是我们投资美股相比美国居民的好处。写w-ben8表格时,税务居住地填写: 中国,纳税人识别码是身份证号码。4. 填写地址证明,我用的是国内的驾驶证,当然你有其他的证明也行。(可以护照用于身份证明,身份证用于地址证明)
入金
里面要你写入金的银行卡,就填写沙特的银行卡就好,国内的银行卡因为外汇管制,是被禁止外汇投资的。 虽然入金他们不收手续费,但是我们转账的时候银行是会收我们电报费和中间行业会收费的,跟电汇回国一样。 又扔一个网站 德美利证券入金。
note:
入金目前只能通过银行电汇的方法, 而且好像是不能用第三方平台的,所以什么西联汇款,stc pay这些就不用想了。
转账给券商的,包括港股A股,都只能同名账户间转账。言外之意,你只能自己转给自己,不能转给别人。
注意填写的银行是否同一个银行,比如地址不一样会导致账款被退回。
这里电汇也可以参考转账那一部分,按照网站或者券商的指示填写好beneficiary就可以了。一般两个工作日到账。
出金没试过,也是电汇回来,操作应该差不多。除了电汇的费用,券商还会收你一笔手续费。
开户中有任何问题都可以问客服。
其他
投资A股
万一免五佣金
A股目前都是要佣金的,证监会还规定佣金最低5元,但是各个券商为了抢客户,都偷偷的推出万1免五计划,手续费一万分之一,而且免5块钱的最低手续费。但是,你只能评论里看到这些消息,因为不能大肆宣扬。可以下载酷安,搜索一些券商的app,然后看评论,找到那些万一免5的。或者到知乎上看也会有的。 给这些优惠的都是一些新入行的人,他们要拉客户,所以消息是有时限的,他们够资金之后就取消优惠. 可以让炒股的朋友给你介绍一个。
他们会给你一个开户链接,填好推荐人,开好户,然后券商会打电话给你确认,之后你的佣金就改啦。
我们一般金额不会很大, 用stc pay 每次只能转3万多人民币左右,所以难免会买几千块的股票,如果佣金是5块钱,就很亏很亏了。所以能够免5是关键。
开户
搞好了调整佣金的问题后,或者一点都不介意佣金的,可以开户了。开户很简单,在券商的app操作就好了。如果需要调佣金的,他们会给你打电话确认,如果是国内的时间早上打过来,做好半夜被吵醒的准备。 开好户后出入金也是非常简单,绑定好银行卡就行了,都是免手续费的。
入金
下载券商的APP, 绑定银行卡。
- 银证转账 (银行卡 -> 证券; 或者 证券 -> 银行卡 出金)
通过券商APP 完成银证转账 (根据券商APP不同,操作不同,详情咨询券商客户经理)
通过手机银行 完成银证转账 (在功能栏搜索 银证, 银证转账 -> 银行转证券)
购买股票
可在券商APP购入股票,填写购买金额 (逻辑是: 我提出委托,想以 xxx元每股的价格购入 xxx手股票,一手是100股,一手是购入A股的最低单位。)提出委托,不代表能买到股票,因为有时候你填写的购买价格,低于股票实际价格,则无法完成委托。 若高出太多,则自己有点小亏。
- 作者本人不是用的券商APP购买股票,因为这样很麻烦,如果有多个券商,你的股票一直是分散管理的,不方便,我推荐两个APP:
同花顺: 同花顺可以绑定多个券商,可以在同花顺客户端通过自己选定的券商购入和卖出股票(同花顺不收取手续费)
投资账本: 投资账本是同花顺旗下的资金管理APP, 这里可以看到自己在不同券商上购买股票的盈利情况
Note: 购买A股的时间是工作日北京时间上午9:30-11:30,下午13:00-15:00。
投资港股
作者A:作者对港股兴致不高,只在A股买了个恒生指数的ETF。
知道如何操作港股的可以添加内容!
资金安全
只要是有牌照的券商,而且买卖的是真实的股票,(不是差价合约),就不需要担心破产了股票会不见,因为股票是交易所和公司登记在你名下的。在A股和美股,资金是第三方托管的。而且美股还有sipc,在券商破产同时又挪用了你资金的情况下可以赔最高50万美元。
但是港股就不是了,虽然股票还是你的,但是你的资金是存在券商那里的,破产了说不定钱就没了,而且最高只赔15万港元。
A股万一免5可能找到比较小的券商,但是不用太担心资金安全问题的,只要不买券商的理财产品,你的资产就很安全。
总的来说美股最安全又有保障,A股也很安全有政府保障,港股安全性不太行。
交易成本
美股0佣金,主要费用是卖出时SEC收取0.00051%总交易额和给FINRA每股0.0119美元的费用 (都是单边收费)。
A股0.01%至万0.025%佣金(双边收费),沪市收取每股0.06%的过户费(双边收费),卖出时交给政府0.1%的印花税(单边收费)。
港股佣金大约0.0029% (双边收费),0.005%总交易额+0.5港元给港交所(双边收费),0.002%*总交易额给结算所(双边收费),0.0027%给证监会(双边收费),印花税0.13%给政府(双边收费)。
总结:美股交易成本几乎可以忽略,港股心疼加肉疼,A股居中。
投资沙特
银行理财
SNB和SAB都可以购买相应银行发行的个人理财产品,门槛较高,年化收益率还可以。
绿色账户
SAB可以开设门槛为25,000SAR的绿色账户进行短期投资 https://www.sab.com/en/everyday-banking/accounts/green-deposits/
SNB的绿色账户门槛为100,000SAR。 https://www.alahli.com/en-us/investments/pages/khayrat-alahli.aspx
沙特证券交易所开户
(笔者还没有探索,这里先把开户链接放出来,也可以从各自银行官网找到相应投资账户的入口,如果有小伙伴走完了流程可以在这里继续更新):
SAB: https://www.sabinvest.com/ebroker/
SNB Capital: https://www.alahlitadawul.com/GTrade/trading?2f42fee%3A1887e0609db%3A-47f7
企业投资
中国商务部沙特投资指南:中国官方投资指南pdf.
投资比特币
通过灰度比特币信托基金(GBTC)投资
灰度是一家美国加密投资公司,是世界上最大的比特币购买者之一,于2013 年 9 月推出该比特币信托基金来追踪比特币的价格,交易代码为「GBTC」,管理费每年2%。该基金在美股粉单市场上交易,有美股账户的朋友可以交易该基金。要注意德美利证券对于粉单市场的每一笔交易要收6.95美元的佣金,第一证券不太清楚。
通过比特币ETF投资
加拿大已经推出了两只比特币ETF,BTCC和EBIT。不过美国证监会SEC多次拒绝了比特币ETF上市,所以要在美股买卖比特币ETF还需要等待。
通过比特币交易平台投资
等有心人编辑。
好用的APP和网站
强烈推荐雪球。 雪球的社区很棒,很多大佬的讨论。可以关注认真的天马,大马哈投资,赚钱小狼,美股滚雪球,美股研究社,美股小红书,沪字头,奕维科技,简单又有效
老虎。虽然佣金很坑,但是获取资讯不错。
投资账本: 投资账本是同花顺旗下的资金管理APP, 可以看到自己在不同券商上购买股票的盈利情况。